泰国央行（BOT）将于2026年9月10日联合金融机构及相关机构宣布更强有力的承诺，打击非法资金流动，同时支持对黄金交易征收0.01%的税，以加强资金追踪。
泰国央行行长维泰·拉塔科尔恩表示，联合声明将明确各参与机构的职责，商业银行和非银行金融服务提供商预计将承诺防止金融系统被用于欺诈、诈骗和洗钱活动。
该举措是“曼谷蓝图”的一部分。泰国旨在建立这一框架，作为管理金融风险的可借鉴模式，供其他国家采用。
维泰表示，合作还将增强外国投资者对泰国金融体系安全性与透明度的信心，并提升其有效追踪可疑交易的能力。
在资金离开银行账户前阻止非法资金
央行的预防措施重点关注犯罪所得被提取或转出银行系统的节点。
措施包括对超过500万泰铢的现金提取设定条件，并与泰国证券交易委员会（SEC）合作，调查涉及数字资产USDT的异常高交易量。
维泰表示，欺诈、诈骗或网络赌博产生的资金可能被兑换成黄金、外币或数字资产。因此，堵住资金离开银行账户的漏洞是防止洗钱的关键。“通过欺诈、诈骗或网络赌博获取的资金最终必须从账户中提取，才能以黄金、外币或数字资产等其他形式进行洗钱。这就是为什么我们必须阻止资金在即将离开系统时被转移。”他说道。
拟征黄金税将提升交易透明度
维泰支持加强对黄金交易的监管，以便当局能够识别买卖双方并核实交易价值。
他表示，股票、公司债和加密货币已有交易记录可供审查，而部分黄金交易的信息仍不充分。这些漏洞可能导致市场被用于洗钱。
因此，泰国央行支持财政部正在考虑的针对黄金交易征收0.01%特定商业税的提议。
该提议的主要目的是建立系统性的交易报告机制，并改善资金流向的追踪（https://www.nationthailand.com/business/trading-investment/40070186），而非增加政府财政收入。
按此税率，一笔7万泰铢的黄金交易将产生7泰铢的税款。虽然相对于交易额而言微乎其微，但该报告机制可使当局更清晰地掌握资金动向。
行长驳斥对金店的一刀切批评
维泰强调，支持交易报告不应被解读为对黄金贸易整体的指责。其目的是防止部分店铺被用于将非法资金转化为黄金。“我们并非说金店不好。但我们认为有些店铺正被用作将非法所得转化为黄金的渠道。能够看清这些交易将对该国大有裨益。”他说道。
他补充道，涉及黄金交易洗钱且未依法报告交易的情况，将为调查和刑事起诉提供更清晰的依据。
然而，税制结构、征收方法及最终税率将由财政部决定。
维泰对该提议的支持并不构成征税的最终决定。
文：《民族报》编辑团队
