泰国央行（BoT）正准备通过要求商业银行标记并报告大额现金取款（门槛预计为300万至500万泰铢），并记录取现用途，以加强灰色资金流动和“洗钱账户”的监管。泰国央行行长维塔伊·拉塔纳科恩表示，相关细节预计将于1月底前最终确定。
维塔伊在Matichon主办的“泰国2026蓬勃发展：唤醒泰国未来”活动中表示，央行正在讨论措施，以阻断与非法活动相关的金融渠道。
**银行需报告大额取现用途**
维塔伊表示，央行正寻求商业银行合作，要求报告客户在超过设定门槛（预计为300万至500万泰铢）时取现的用途。他指出，此举是解决灰色商业活动和腐败问题的更广泛努力的一部分，而这些问题被其描述为影响公私营部门的主要结构性问题。
**异常大额现金使用将被视为可疑**
维1强调，央行通过要求银行报告可疑现金取款、加强筛查和客户尽职调查（CDD），旨在提高现金及黄金等交易类型的透明度，以便及时拦截异常资金流动。“如今，大额交易（如土地购买）可通过转账或支票完成。以超过300万泰铢现金支付此类交易，可能需要从一开始就视为可疑。”他补充道，客户财务状况与其异常账户活动之间的不一致（例如，某人声明的职业与其账户每日数百万泰铢的资金流动明显不符）也应引发警觉。
**黄金监管收紧，新增报告要求及交易上限**
维塔伊表示，央行已发布新外汇通知，要求过去五年内累计黄金进出口价值超过1000亿泰铢的买家或卖家向央行报告，并已在《皇家公报》上公布。此外，两项新通知预计将于周五在《皇家公报》上发布：一是要求金店记录超过2000万泰铢的黄金交易；二是设定黄金交易上限为5000万泰铢。
**5000万泰铢上限仅适用于泰铢结算黄金应用**
维塔伊指出，5000万泰铢的上限仅适用于以泰铢结算的黄金交易平台，不涵盖以美元交易的应用。应用提供商将获得一个月的宽限期调整系统并设置上限。该上限仅适用于新交易，此前购买的黄金仍可按常规交易，前提是平台运营商明确区分“新”与“现有”持仓。他提到，黄金交易平台的交易量有时甚至超过股票交易，而股市交易受证券交易所委员会（SEC）和泰国证券交易所（SET）的严格监管。加强黄金交易监管将提高透明度，并堵住通过现金转黄金进行非法活动的漏洞。
