【曼谷讯】4 月 1 日，泰国金融监管迎来重大变革。泰国银行（BOT）正式实施新的现金交易风险管理标准，旨在应对洗钱及非法资金流动等金融犯罪活动。根据新规，任何个人或在银行网点试图提取 500 万泰铢（约 11.5 万美元）或更高金额的现金时，必须提供正式的用途声明。
该政策针对长期以来使大额现金交易难以审计的漏洞进行了封堵。泰国银行指出，实物现金因其匿名性，往往是金融犯罪的主要渠道，且缺乏数字痕迹。建立此类高额取款的“书面痕迹”，旨在维护银行系统的完整性，防止金融机构无意中协助洗钱或其他犯罪活动，同时鼓励消费者转向更透明、可追溯的数字支付选项。
新规明确仅适用于缺乏审计轨迹的交易。具体范围包括在银行网点提取现金或支取未划线支票，且单日总额达到 500 万泰铢及以上。作为例外，数字银行服务、在线转账及使用划线支票均不受影响。泰国银行强调，对于绝大多数客户和标准商业运营而言，新规则不会对日常服务造成影响。
需进行大额取款的客户现在必须接受更高水平的尽职调查。这包括更新身份信息、明确提供现金的业务或个人用途说明，以及在适用情况下提交支持文件。泰行提醒，此类核查程序可能会导致处理时间偶尔延长。若客户无法对取款目的提供令人满意的解释，银行有权暂时暂停该笔交易。
值得注意的是，泰国银行已澄清，拒绝大额现金取款并不构成“账户冻结”。未能满足高额现金取款新规的客户，其账户仍保留所有其他活动功能的完全访问权限。若现金取款受阻，银行建议客户转向线上转账或划线支票，这些方式既合规又立即可用。
“目标是在管理风险的同时不给客户带来不当负担，”泰国银行表示。银行已获指令确保这些流程处理公平且高效，并定期审查以确保政策能适应不断演变的交易行为。
