泰国央行（BOT）拟于第四季度启动全面监管打击行动，旨在切断非法资金流动。新规要求，个人存入500万泰铢以上现金时，必须正式申报并验证资金来源。
据《泰国早报》（Thansettakij）报道，泰国央行行长威塔伊·拉达康农（Vitai Ratanakorn）宣布，央行将加大对“灰色经济”的管控力度。此次监管升级将商业银行的合规义务扩展至现金网络、大额货币兑换、黄金交易及可疑稳定币交易等领域，以杜绝受监管实体为系统性腐败或影子经济提供便利。威塔伊行长在2026年高级经济记者能力建设培训会上表示：“我们推行的并非短期补救措施，而是需要持续部署多项并行策略的长期监管框架。”
在现金管控方面，第四季度存款规则与今年4月实施的资金限制政策相衔接。此前规定要求，提取500万泰铢以上现金的储户必须向银行提供经核实的商业理由，证明无法使用电子转账或支票。央行数据显示，该措施已使全国大额实物现金提取量骤降35%。为形成监管闭环，新规将强制要求存款端进行匹配的资金来源申报。此外，央行正评估针对高面额纸币兑换的追踪机制，重点监控无明确商业理由将大量1000泰铢纸币兑换为100或500泰铢面额的个人。
在实物黄金交易方面，央行同样收紧了报告框架。此举旨在保护泰铢免受投机性黄金交易波动的影响，同时挤压洗钱漏洞。监管机构发现一种常见洗钱模式：买家上午通过数字平台购买大量黄金，下午随即在零售金店提取实物。相关金融机构现被法律要求，必须直接将此类结构性异常交易报告至反洗钱办公室（AMLO）。监管干预后，实物黄金提取量从月均4000公斤锐减至约700公斤，表明非正规交易渠道正得到有效遏制。
在数字资产与网络赌博治理方面，泰国央行已指令所有商业银行在开户阶段执行更严格的客户身份识别（KYC）筛查，旨在彻底清退与网络赌博网络关联的“人头账户”。央行确认，已系统性地冻结了数千个与数字博彩团伙有关的高风险零售账户。为遏制通过数字资产导致的资本外逃，央行正联合拥有虚拟资产法定管辖权的证券交易委员会（SEC），部署先进数据分析技术开展联合执法。监管团队已对主要稳定币（特别是Tether/USDT）的交易量展开深度审计。分析模型显示，部分大额稳定币交易被刻意构造以隐藏所有权细节或规避标准境内汇款渠道。目前，相关调查结果已移交SEC，将启动正式的纪律处分与法定执法程序。
（《The Nation》编辑团队 报道）
