泰国央行（BOT）正继续实施对高价值现金交易的监管政策，以遏制非法交易。2026年4月起，央行开始执行一项措施，要求提取500万泰铢及以上现金的人必须明确说明资金用途。为了覆盖整个系统，央行还正准备宣布针对高价值现金存款的控制措施。
根据新规，500万泰铢及以上的现金存款必须申报资金来源。
泰国银行行长维泰·拉塔纳空（Vitai Ratanakorn）就规范现金交易的措施进行了更新，他表示，泰国央行正准备扩大更严格的现金管控范围。在接下来的两到三个月内，针对500万泰铢及以上“现金存款”的规则将开始生效，要求存入大额资金的人必须陈述并解释资金来源。
该措施还将涵盖高面额纸币兑换，例如携带500万泰铢的1000泰铢纸币兑换成500泰铢纸币的情况。
办理兑换的人也需要说明资金的目的和来源，商业银行则负责对这类交易进行检查和报告。
现金取款管控生效后，交易量下降30%
泰国银行行长表示，自2026年4月初以来实施的单笔500万泰铢及以上现金取款管控措施收到了积极反馈，并取得了明显成效。
2026年4月的数据显示，高价值现金取款数量比第一季度（1月至3月）的平均水平下降了约28%，总价值下降了约25%。
5月份，现金使用的下降趋势持续，进一步下降了约25-30%。
其中一个原因可能是选举后的因素，但另一个重要因素是，该措施鼓励进行正常交易的人转向其他更具可追溯性的渠道。
加强系统内的现金管控以遏制腐败和灰色业务
泰国银行行长强调，与腐败或非法业务相关的可疑交易往往主要依赖“现金”，因为现金不留追踪线索。
收紧存款、取款和兑换规则将从长期有助于减少灰色业务和腐败的机会。
同时，泰国银行发布这些规则的主要意图是推动交易进入电子系统，无论是通过转账还是银行本票，以便对每笔交易进行回溯检查。
“在发达国家，应该可以转账或使用其他金融工具来代替现金。这项措施将通过使可疑交易更难进行来帮助改善国家状况。”
泰国银行承认，该措施可能会给商业银行带来跟踪系统的负担，因为它们必须检查同一账户名称下从多个分支机构分拆提取现金的情况。
然而，该行有信心认为，这是维护国家金融体系稳定的正确途径。
