泰国央行（BoT）宣布加强对外汇流入的监管，要求银行对单笔20万美元及以上的大额交易进行更严格的文件审查，旨在缓解泰铢升值压力并防止不当交易。
泰国央行金融市场副行长皮姆潘·查奥恩坤表示，此举将强化对入境外汇交易的监管，防止资金来源与申报不符或被用于不当目的。新规调整了居民（包括个人和法人实体）出售外币兑换泰铢的文件验证规则。
数据显示，单笔20万美元以上的居民外币兑换交易虽仅占入境居民交易笔数的15%，但交易总额占比高达85%。泰国央行认为，现行不需文件审查的外汇流入门槛可能被用于不当交易或金融违规行为，且在交易量足够大时可能影响汇率走势。
修订后的监管规则涵盖以下情形：
1) 出售外币兑换泰铢/转入FCD账户：
– 单笔20万美元以上交易需提供资金来源证明（知名客户常规交易除外）
– 若资金来源为外国人房产出售、数字资产出售、非集团内/分支机构投资等，必须逐笔审查
2) 黄金销售外汇：银行需核查海外黄金销售的账单和海关文件
3) 外币纸币兑换：银行需验证面值15万美元以上外币纸币的进口文件
泰国央行表示，新规将强化外汇流入监管并提升汇率稳定管理水平。修订要求将于2025年12月29日生效。
