美国监管机构对美国银行（Bank of America）处以合计超过12.1亿美元罚款，原因是反洗钱制度缺陷以及涉嫌违反制裁规定的交易。该行动凸显了该行在交易监控和可疑活动报告系统方面存在漏洞。2026年10月13日，美国财政部宣布，该罚款是美国财政部执法历史上第三大罚款。美国银行承认故意违反《银行保密法》，并表示正根据监管要求采取措施弥补相关缺陷。美国金融犯罪执法网络（FinCEN）对美国银行处以12亿美元罚款，原因是该行未能充分检测并报告涉及重大国家安全风险和非法金融活动的财务活动。相关活动涉及中国洗钱网络以及在美国西南部边境地区发生的金融往来。监管方表示，该行未能报告超过50亿美元的可疑交易，其中超过10亿美元与当局重点关注的主要风险相关。在同意与FinCEN和解后，该行承认未能维护足够的反洗钱体系，未按要求对外国银行的代理账户开展尽职调查，也未提交可疑活动报告。该行还必须聘请独立第三方开展回溯审查，识别并报告其系统此前漏报的可疑活动。美国货币监理署（OCC）处以7.5亿美元罚款，为该机构历史上最大罚款；但OCC的7.5亿美元包含在FinCEN 12亿美元罚款之中，而不是额外叠加。OCC表示，尽管2024年曾要求该行停止违规并改正缺陷，其合规体系仍然不足且无效。交易监控方面的弱点还导致延迟提交涉及数十亿美元交易的可疑活动报告。此外，财政部海外资产控制办公室（OFAC）另达成协议，美国银行同意支付1166万美元，以解决475项疑似制裁违规案件。这些案件涉及俄罗斯、白俄罗斯、伊朗、缅甸和索马里相关制裁，以及针对毒品走私和国际恐怖主义的措施。OFAC还发现涉及受制裁银行资产的付款、警报优先级安排不当以及更新监视名单延迟等问题。美国银行称已与监管机构合作解决上述案件，并正在改进缺陷。该行称已在技术和人员方面投入数十亿美元并安排数千名员工应对金融犯罪，将继续加强交易检测系统，并开展回溯审查，以报告此前未察觉的可疑活动。
