泰国财政部正在筹备覆盖整个黄金市场的监管框架，将把金融记录与黄金交易数据打通，以便当局能够追踪资金从源头到最终金银条运输或交付的全过程。
泰国财政部政策办公室（FPO）主任维尼特·维塞苏万纳蓬表示，财政部将在最终确定规则前征求政府机构及行业意见。其目标是在不给合法企业造成过重负担的前提下，提高黄金交易的透明度。
官员们希望防止诈骗分子和灰色资金网络利用黄金企业流通或洗钱无法核实来源的资金。
维尼特指出，“黄金市场存在两个亟需关注的问题。第一，目前尚无机构直接对黄金行业进行监管。第二，国家缺乏获取完整交易数据的工具。”
他补充道，这些监管空白导致当局无法将资金从源头到终点的流向完全追踪，也难以确认进入金融系统的资金最终是否流入了黄金市场。
追踪资金从源头到交付的全过程
财政部计划通过整合多个系统的数据来串联线索。
泰国央行已发布了一些符合政府举措的规章，而政策办公室正致力于完善细节，以扩大监管范围。
官员们将不局限于黄金买卖记录。拟议中的框架将涵盖资金来源与流向、实物交付、金银条交易及黄金进口等环节。
这些数据将帮助当局核实交易中记录的资金与黄金是否真实存在，并查明购买所用资金的来源。
财政部的举措将是对反洗钱办公室工作的补充。该办公室目前已依法拥有监控现金交易及其他符合法定条件交易的权力。
财政部希望获得更详尽的信息，以清晰展示资金流向与黄金交易之间的关联。
线上线下交易将纳入统一市场管理
维尼特表示，线上交易与实体金店交易难以分开监管，因为资金和黄金可能作为同一交易链条的环节同时通过这两个渠道流动。
在决定市场监管方式之前，财政部将咨询黄金企业及相关部门的意见。
他表示，监管机构需要获取必要的信息，但规则不应不必要地扰乱这一在泰国仍然重要且受欢迎的行业。
政策办公室正与其他机构共同起草该框架，并希望在制定硬性要求前掌握更完整的信息。
官员们将评估哪些措施能够有效填补监管漏洞，同时避免给黄金企业带来不成比例的负担。
征税仅为选项之一，并非最终目的
关于是否对黄金交易征收特定商业税，目前尚未做出最终决定。
维尼特表示，征税仅是获取交易记录、追踪资金流向的多种可能手段之一。
他说，“我不希望公众对税收问题产生担忧，因为这可能给政府带来以征税为目的的误解，而监管与此是两回事。”
“税收只是一种工具，但能让我们获得交易数据。还有其他多种工具，因此从整体来看，加强监管更为重要。”
政策办公室计划尽快完成相关工作，尽管维尼特强调，财政部必须首先仔细权衡现有选项，确定何种监管形式能在填补监管漏洞的同时，避免对黄金行业造成不必要的损害。
来源：The Nation 编辑部
