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网络犯罪团伙冒充投资平台并利用数字资产作为洗钱渠道的惯用手段，令泰国投资市场震荡不已，不仅给投资者造成损失，也动摇了市场信心。
该问题因中央调查局（CIB）于去年晚些时候破获一个与电话诈骗集团相关的洗钱网络而变得更加突出，该案中提及了在线投资平台 Webull。
周四（3 月 19 日），Webull 证券（泰国）有限公司首席执行官 Chonladet Khemarattana 发表声明，坚称该公司并未卷入该网络犯罪活动，且已向证券交易委员会（SEC）澄清了相关事实。
他表示，公司已与警方合作扩大洗钱调查，协助执法人员识别“人头账户”。他补充道，此事并非仅涉及 Webull 一家，其他金融机构也与此案有关联。
与此同时，Webull 表示，在与警方合作后，该公司已加强运营系统，防止不法分子利用其服务进行欺诈。公司力求在拓展投资渠道的同时，致力于保护投资者权益和泰国资本市场。
“我们愿意使所有客户的取款流程稍微变得不那么便捷，而不是允许其‘指尖一点’即刻到账，这样系统就有时间进行审核筛查。”Chonladet 说，“自从引入这些措施以来，我们未发现新增的人头账户被开设。”
公司强调，其运营完全符合法律及监管要求。Webull 持有财政部颁发的证券业务牌照，并受 SEC 监管。
在被关联至洗钱问题后，公司重申了以下三点关键内容：
* 公司无接受客户现金存款的政策，且在每笔交易前均核查汇款人名称与客户账户名称是否一致。
* 其“了解你的客户”（KYC）流程完全符合相关标准。
* 在证券交易账户中为待投资资金支付利息是证券业务的标准做法，符合 SEC 监管规定。公司指出，客户资金存放于指定的全球银行合作伙伴的客户账户中。
Chonladet 表示：“在 Webull 的日常运营中，我们合规开展业务，并严格遵守所有监管要求。我们也继续加强防范人头账户、评估适用性及设定限额的能力。我们在这些问题上投入的重视程度不亚于产品开发。”
他补充说，公司还通过泰国证券商协会（ASCO）分享信息，并欢迎监管机构与执法部门的合作。“我们愿意，也希望成为共同强化系统的一部分，”他说。
**打击跨国洗钱网络举措**
Webull 表示，该公司已就此事与警方协调，并于 2025 年底推出了紧急补救措施。公司补充说，此后其安全标准已超过监管最低要求，以保护投资者和泰国资本市场，且未再发现此类问题或行为。
此外，公司与全球银行合作伙伴合作开发了额外的主动筛查系统，以验证证券交易账户持有人的姓名或泰国国民身份证号码是否与来源存款账户的所有者相符（包括存入和转出交易）。
若发现不匹配，系统将立即拒绝交易，不予完成。
上述措施辅以黑名单数据库核查和 World-Check 系统审查，以及针对异常行为的 AI 监控。一旦检测到可疑活动，系统将暂时挂起交易供人工审核。
与此同时，公司表示其 KYC 程序严格且完全符合监管要求。系统对高风险客户设有拒收机制，特别是那些财务状况与其声明收入来源不匹配的客户。
Webull 的投资技术及公司治理标准亮点如下：
**1. 转入 Webull 的资金必须来自客户本人银行账户；不接受现金**
Webull 表示，自开业以来，公司从未允许客户以现金形式直接向公司存款。客户可通过两种方式为其账户注资。
第一种方法是通过动态二维码（QR Code），这是公司与全球银行合作伙伴共同开发的，用于验证 Webull 证券交易账户所有者与来源存款账户所有者是否一致。
客户可使用商业银行提供的手机银行应用扫描二维码，将资金存入其经纪账户，每笔交易限额为 200 万泰铢。
第二种方法是通过泰国证券交易所（SET）的 FiNNET 系统关联银行账户。在此过程中，公司会向客户的银行发送请求，客户必须通过个人手机银行应用亲自确认关联。
**2. 每一笔 Webull 取款均接受可疑活动筛查**
目前，公司表示每一笔客户取款都会受到筛查，以判断是否存在可疑情况。其系统通过内部评分模型根据客户行为评估风险，以检测潜在的可疑行为。
这包括存款和取款的频率、金额，以及存取款模式是否与客户实际投资行为一致等因素。
如果检测到异常交易且表明可能存在可疑账户，公司表示将配合警方核实该账户是否关联洗钱网络人头账户。
若有合理理由怀疑洗钱，授权职员将立即暂停相关取款，并将此事报告给合规部门供考虑和审批，以按规定向反洗钱办公室（AMLO）提交可疑交易报告。
除筛查取款的异常情况外，所有客户在进行首次取款前必须完成账户关联流程。客户要求提供证明材料，如银行卡存折首页复印件（纸质银行无纸账户则为电子存折）。
银行存款账户上的姓名必须与公司持有的证券交易账户持有人姓名一致。随后，公司利用其银行合作伙伴提供的自动验证服务确认账户持有人姓名的准确性，审批银行账户关联后方可取款。
**3. Webull 设定适当的交易限额，并拥有强化的 EDD 和 STR 程序**
公司为客户设定的初始证券交易限额为 50 万泰铢。任何希望提高该限额的客户必须根据 ASCO 标准提供财务证明。
公司还会检查转入资金是否与声明的财务状况一致，以支持所申请的更高交易限额。
如果发现异常情况，公司将进行强化尽职调查（EDD），要求客户提供更多信息，如职业确认、收入来源证明、银行对账单和支持文件。
如果客户继续提供可疑或与其声明收入来源不一致的信息，公司将把此事提交给相关委员会审批，按规定向 AMLO 提交可疑交易报告（STR）。
Webull 表示，其遵守 SEC 关于将客户资金与公司自有资金隔离的规则。公司从全球银行获得年化 3.50% 的利息收益，并向客户提供最高年化 3.50% 的利息支付，且金额无上限。
此外，对尚未投资的现金余额支付利息是证券业务的正常做法。公司强调，这并不代表开展银行业务，客户也完全清楚证券交易账户并非银行存款账户。
Webull 重申，其业务运营（包括对未投资现金余额支付利息以及作为外国经纪商的角色）完全符合 SEC 监管规定并合法有效。同时，作为一家纳斯达克上市公司的附属机构，公司恪守国际监管标准。
公司表示，将继续加强与相关机构和官员的合作，进一步提高证券业务运营标准，从而长期增强泰国投资者的信心。”
