尽管2025年4月生效的《泰国保护科技犯罪受害者皇家法令》（第二版）旨在明确责任并强化机制，但消费者仍面临网络犯罪难题，特别是资金追回困难。问题主要集中在两类案件：受法令覆盖的网络钓鱼和伪造骗局，以及受害者主动转账的投资诈骗。泰国仍未实施关键事前防范措施，如延迟转账机制，该措施在多国已证明能有效减少损失，亟需填补漏洞并加强管控。
泰国消费者委员会秘书长萨莉·翁颂旺指出，网络诈骗不仅未缓解反而更加复杂化，平台、银行和电信运营商存在显著监管缺口。例如iOS和Android应用商店未充分验证应用真实性，导致假冒应用反复出现。电子交易发展局（ETDA）也未能依法注册平台并执行责任，使消费者持续暴露于风险中。
银行领域虽有进展但傀儡账户漏洞仍存。泰国央行措施执行较优，但银行对傀儡账户未实施共同责任制度。萨莉强调，傀儡账户应在交易初期即被冻结，但许多仍可操作。她还指出，部分公司未提交财务报表超五年仍未被注销，被反复用于欺诈。此外，央行对“弱势群体”的定义与现实脱节，现有措施仅覆盖65岁以上人群，而60岁以上人群同样频遭侵害。
电信行业因更严格的SIM卡下架流程受到批评。国家广播与电信委员会（NBTC）新规要求运营商必须等待其指令才能关闭诈骗SIM卡，而此前运营商可立即检测并关闭SIM箱。萨莉指出，实名制注册规则仍不够严格，导致假页面和应用反复出现。
受害者被迫自行诉讼，补偿机制仍不明确。消费者常被拒为“非消费者”身份，需自费聘请律师（费用可达损失金额的10%-20%），且不同机构对投诉处理结果不一。委员会呼吁设立联合补偿基金，并要求平台在收到虚假内容通知后2小时内采取行动，以匹配网络犯罪的快速传播特性。
消费者委员会正推动自动连带责任制度和延迟转账机制，借鉴新加坡等国经验。数据显示，2024年10月至2025年9月间收到18,687起网络风险投诉，其中111起涉及信用卡公司和银行的金融欺诈纠纷。委员会指出，案件数量暴露出现有机制的严重不足，消费者需向多部门投诉，却无单一机构承担直接责任。
